五项风险管理策略

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介绍

最小化风险是许多投资者和交易者的首要任务。即使您的风险承受能力很高，您仍会以某种方式权衡投资风险与收益。然而，风险管理不仅仅是选择风险较低的交易或投资。提供全面的风险管理策略工具集，其中许多也适合初学者。

什么是风险管理？

风险管理需要预测和识别与您的投资相关的财务风险，以将其最小化。然后，投资者采用风险管理策略来帮助他们管理投资组合的风险敞口。关键的第一步是评估您当前面临的风险，然后围绕这些风险制定战略和计划。

风险管理策略是交易者和投资者在识别投资风险后实施的计划和战略行动。这些策略降低了风险，并且可能涉及范围广泛的金融活动，例如购买损失保险和使您的投资组合跨资产类别多样化。

除了积极的风险管理实践外，了解风险管理规划的基础知识也很重要。在着手实施特定的风险管理策略之前，您应该考虑四种关键的规划方法，因为您选择的方法会影响您的首选策略。

四种关键的风险管理计划方法

1. 接受：决定承担投资资产的风险，但不花钱避免它，因为潜在损失并不大。

2. 转移：将投资的风险以一定成本转移给第三方。

3. 规避：不投资有潜在风险的资产。

4. 减少：通过分散您的投资组合来减少风险投资的财务后果。这可能属于同一资产类别，甚至可能跨行业和跨资产。

为什么风险管理策略在加密货币中很重要？

众所周知，加密货币作为一种资产类别，是普通投资者可获得的高风险投资之一。价格已被证明是波动的，项目可能会在一夜之间崩溃，而区块链背后的技术对于新手来说可能具有挑战性。

随着加密技术的快速发展，必须采用健全的风险管理实践和策略来减少您面临的潜在风险。这也是成为成功和负责任的交易者的重要一步。

继续阅读以了解可以使您的加密货币投资组合受益的五种风险管理策略。

策略#1：考虑 1% 规则

1% 规则是一种简单的风险管理策略，要求在投资或交易中承担的风险不超过总资本的 1%。如果您有 10,000 美元要投资并希望遵守 1% 规则，有几种方法可以做到。 

一种是购买价值 10,000 美元的比特币 (BTC) 并设置止损或限价单，以 9,900 美元的价格卖出。在这里，您可以将损失减少到总投资资本的 1%（$100）。

您也可以在不设置止损单的情况下购买 100 美元的以太币 (ETH)，因为如果 ETH 的价格跌至 0，您最多只会损失总资本的 1%。1% 规则不会影响您的投资规模，但影响您愿意承担投资风险的金额。

由于市场的波动性，1% 规则对加密货币用户尤为重要。贪心很容易，一些投资者可能会在一项投资中投入过多，甚至遭受重大损失，以期运气好转。

策略#2：设置止损和止盈点

止损单为头寸平仓的资产设定了预定价格。止损价低于当前价格，一旦触发，有助于防止进一步损失。止盈订单以相反的方式运作，设定您想要平仓并锁定一定利润的价格。

止损单和止盈单可以通过两种方式帮助您管理风险。首先，它们可以预先设置并自动执行。无需 24/7 全天候可用，如果价格特别波动，您的预设订单将被触发。这也允许您为您可以承担的损失和利润设定现实的限制。 

最好提前设置这些限制，而不是一时兴起。虽然将获利订单视为风险管理的一部分可能会很奇怪，但您不应忘记，您等待获利的时间越长，市场在等待额外上涨时再次下跌的风险就越高。

策略#3：多元化和对冲

分散您的投资组合是降低整体投资风险的最受欢迎和最基本的工具之一。多元化的投资组合不会过多地投资于任何资产或资产类别，从而最大限度地降低因某一特定资产或资产类别而遭受重大损失的风险。例如，您可能持有各种不同的硬币和代币，以及提供流动性和贷款。

对冲是一种稍微更高级的策略，通过购买另一种资产来保护收益或减少损失。通常，这些资产是负相关的。多样化可以是一种对冲，但最著名的例子可能是期货。

期货合约可让您在未来某个日期锁定资产的价格。想象一下，例如，您认为比特币的价格会暴跌，因此您决定对冲这种风险并开立期货合约，在三个月内以 20,000 美元的价格出售 BTC。如果比特币的价格在三个月后确实跌至 15,000 美元，您将从您的期货头寸中获利。 

值得记住的是，期货合约是通过财务结算的，您不必实物交割硬币。在这种情况下，你合约另一方的人会付给你 5,000 美元（现货价格和期货价格之间的差价），你就已经对冲了比特币价格下跌的风险。

如前所述，加密世界是一个不稳定的世界。然而，仍有机会在这一资产类别中实现多元化并利用对冲机会。与波动性较小的传统金融市场相比，加密货币的多元化更为重要。

策略#4：准备好退出策略

制定退出策略是一种简单但有效的方法，可以最大限度地减少重大损失的风险。通过坚持计划，您可以在预定点获利或止损。

通常，在获利时很容易想要继续前进，或者即使在价格下跌时也很容易对加密货币抱有过多的信心。陷入炒作、极简主义或交易社区也会影响您的决策。

成功实施退出策略的一种方法是使用限价订单。您可以将它们设置为在您的限价自动触发，无论您是想获利还是设置最大损失。 

策略#5：做你自己的研究（DYOR）

DYOR是任何投资者不可或缺的风险降低策略。在互联网时代，进行自己的研究比以往任何时候都容易。在投资代币、硬币、项目或其他资产之前，您必须进行尽职调查。检查有关项目的基本信息非常关键，例如其白皮书、代币经济学、合作伙伴关系、路线图、社区和其他基础知识。

然而，错误信息传播得很快，任何人都可以在网上提交他们的意见作为事实。在进行研究时，请考虑您从何处获取信息以及信息呈现的背景。先令是司空见惯的事情，项目或投资者可以像真诚和事实一样散布虚假、有偏见或宣传的消息。